打击金融犯罪

骗徒可能自称是建行(亚洲) 或其他金融机构的职员，透过来电、手机短讯、电邮、宣传数据或实时通讯软件讯息联络您，并以欺诈手段(如声称能够提供较低利率优惠)邀请您申请私人贷款或信用卡等产品，要求您向其提交个人资料，例如身份证副本、入息证明、地址证明及月结单等，同时亦会要求您存入款项至指定银行账户以用作保证金 / 手续费。

骗徒又或者透过预先录制的语音消息来电，声称您的银行户口 / 信用卡交易出现异常，要求您透露敏感个人资料，包括账户号码、用户名称及登入密码等，以让他们作出「调查」。

您可透过以下特征判断收到的来电是否伪冒:

• 来电显示含有「+」号来自香港境外的号码
• 通话音质比较差，彷佛是长途电话来电
• 来电者会说您的银行或信用卡账户有异常情况
• 来电者拒绝提供部门名称或不愿意提供回拨号码
• 来电者只专注于低利率的产品，如信贷产品或服务，如私人贷款、额外按揭、再按揭等
• 来电者尝试尽快完成销售，不耐烦地详细讨论产品或服务
• 当来电者要求您提供敏感的个人信息（如银行密码）时，请格外谨慎

安全贴士

建行(亚洲)提醒您，本行绝不会以电话或电子邮件方式询问您敏感的个人资料，包括您的网上理财用户名称和登入密码。

• 如果您对收到的来电或讯息有怀疑，请记下来电/发讯人的身份及其电话号码，然后致电本行怀疑伪冒来电查询热线 (852) 3179 5504，并提供上述数据以核实来电的身份
• 在任何情况下，切勿向来电者透露任何敏感个人资料（如登入密码或一次性密码
• 切勿按来电者的要求提供全套个人资料项目（如身份证号码）。金融机构职员通常会在身份核实过程中提供所要求的部分个人资料
• 切勿将存款存入第三者个人或公司账户用作申请本行的银行产品
• 如怀疑受骗，请立即向香港警方举报

犯罪集团会以「賺快钱」或各式各样的利益诱使您交出个人资料，又或者出售或借出您的银行户口，然后用这些「傀儡户口」收取骗款或其他犯罪得益

千万不要出售或借出户口予他人，因为户口可能会被操控用作非法用途，对您构成「洗黑钱罪」，最高刑罚为监禁14年及罚款500万港元

如您发现任何可疑活动，请立即联系银行或警方

在这种骗案中, 有不法之徒假扮投资专家，以内幕消息、低风险、高回报作招徕，透过短讯或实时通讯软件招揽市民加入投资教室群组，诱使市民点击不明连结下载虚假的手机应用程序，或进入虚假投资网站开立户口。其后，骗徒要求他们将本金转账至不明个人银行户口。

交易初期，骗徒或会发放小量回报，或透过投资程序／网站发放虚假的获利记录，以骗取受害人信心，诱使其加大投资金额。骗徒取得大额款项后，便逃之夭夭。

安全贴士

• 切勿随意点击可疑短讯、电邮或网页内的超链接，以登入任何网站或下载附件
• 应透过已注册投资机构投资沪港通和深港通
• 可于证券及期货事务监察委员会（证监会）网页 ，查阅持牌人及注册机构的公众纪录册
• 亦可使用守网者网站「防骗视伏器 」或「防骗视伏 App」手机应用程序，查核可疑电话号码、网址或收款账号
• 如果发现账户有任何可疑活动，请立即联系我们的银行
• 如有怀疑，可致电「防骗易 18222」热线查询

在这种骗案中，骗徒使用伪造、伪造或变造的支票来支付货款或服务费。骗徒假扮买家，并讹称可以预先支付货款予卖家以确定订单。之后，骗徒会利用伪造的转账记录或透过存入无效或空头支票到卖家的账户，以营造假象。表面上，买家看似已付货款给卖家，但实际上卖家的账户只是增加了「账面结余」并不代表买家存入的支票已成功转账。当卖家向假买家发货后， 骗徒便失去踪影。

安全贴士

• 在进行交易之前，应核实交易的真实性及自称为买家的个人身份
• 切勿接受来自您不认识或不信任的人的支票
• 当支票金额庞大时，要特别小心。除非金额已结算到您的账户为可用资金，否则不要发货
• 切勿单凭入数纸、入数纪录截图或「账面结余」增加，便轻易相信对方已付款
• 如有怀疑，应致电本行「电话银行」热线 (852) 2779 5533
• 并立即报警或致电反诈骗协调中心「防骗易18222」